加密行业期望交易所在每笔交易中向收件人平台发送知道客户(KYC)信息,这是不现实和不利的。

这是区块链分析公司Chainalysis本周提交的公众意见函的要点,以回应金融行动特别工作组(FATF)的建议草案,这是一个致力于打击洗钱的政府间组织。和其他金融犯罪。

在2002年2月发表的草案文件中,FATF概述了各国政府可采取的一些措施,以更有效地监督加密交易,从而防止或减轻洗钱风险。

但在Chainalysis的观点中,这些措施可能导致交换 – 或FATF用语中的“虚拟资产服务提供商”(VASP) – 关闭并降低对潜在非法活动的可见性。

文件第7(b)节提出了一项可能引起争议的建议,其中FATF表示“各国应确保原始VASP获取并保存所需和准确的发起人信息以及虚拟资产转让所需的受益人信息,提交信息受益人VASP ……并应要求向有关当局提供。“

特别组织邀请公众就该条作出评论,并将该条文草案描述为预防措施。

这个潜在需求存在许多问题,Chainalysis首席运营官Jonathan Levin和全球政策负责人Jesse Spiro 于4月8日撰写。首先,交易的“受益人” – 资金的接收者 – 可能不是另一个加密交换。

“虚拟资产旨在提供一种移动价值的方式,而无需在交易中识别参与者,”他们指出,并补充说,资金可能被转移到个人钱包或其他类型的收件人无法接受识别信息

Chainalysis高管写道,由于没有基础设施来支持这种类型的信息传输,因此迫使这些要求进入交易所也可能导致这些平台关闭。

此外,他们写道,添加:

,改变区块链的运作方式以纳入这种类型的转让在技术上是不可行的。

“强制投资和摩擦对受监管的VASP,谁是执法的关键盟友,可以减少他们的流行率,推动分散和点对点交流的活动,并导致进一步降低风险的风险机构。这些措施将降低目前执法部门的透明度。“

更好的方法?

区域链固有的透明度确实提供了“技术机会”,但莱文和斯皮罗写道。交易所可以使用区块链上存储的数据“形成有效的基于风险的方法。”

他们认为,通过自己存储KYC数据,交易所可以根据需要向执法部门,监管机构和银行提供有关特定交易或个人的信息,以防止任何非法活动。

他们指出,Chainalysis参与了许多调查,使用区块链数据来识别可能涉及非法活动的钱包和资金。

该公司的其他建议包括建立能够“筛选已知非法活动目的地”的自动“客户尽职调查”计划,以及让受益人交易所从任何交换资金的交易所寻找类似问题。

如果FATF的建议获得通过,它们将于2019年6月作为全球标准生效。虽然该组确实邀请公众就第7(b)条发表评论,但评论期已于4月11日结束,它是不清楚Chainalysis的回应是否会被纳入

Silhouettes 图像来自Shutterstock

        

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